2022年银行从业资格考试《法律法规》考点:反洗钱法律制度
发布时间: 来源:互联网 浏览量:743

  2022年银行从业资格考试《法律法规》考点有哪些?今年已经有不少同学报名了银行从业资格考试,大家都备考的怎么样了呢?为了帮助大家掌握重要考点,下面天一网校王老师给大家整理了2022年银行从业资格考试《法律法规》考点:反洗钱法律制度,仅供大家参考。

2022年银行从业资格考试《法律法规》考点:反洗钱法律制度

  反洗钱法律制度

  1.洗钱的概念及其三个阶段

  2.洗钱的常见方式

  3.《反洗钱法》的通过、施行时间

  4.中国人民银行的反洗钱职责

  5.国务院金融监督管理机构的反洗钱职责

  6.反洗钱义务的主要内容

  7.《金融机构反洗钱规定》的通过、施行时间

  8.中国反洗钱监测分析中心的职责

  9.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中有关大额交易、可疑交易和免于报告交易的规定

  10违反反洗钱法律规定的法律责任

  洗钱概述

  1.洗钱的概念及洗钱过程

  洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法收入合法化的过程。

  洗钱的过程通常被分为三个阶段,即处置阶段、培植阶段、融合阶段。

  处置阶段:指将犯罪收益投入到清洗系统的过程,是最容易被侦查到的阶段。

  培植阶段:即通过复杂的多种、多层的金融交易,将非法收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。

  融合阶段:被形象地描述为“甩干”,即使非法变为合法,为犯罪得来的财务提供表面的合法掩藏,在犯罪收益批上了合法外衣后,犯罪收益人就能够自由地享用这些肮脏的收益,将清洗后的钱集中起来时用。

  洗钱的常见方式

  (1)借用金融机构。匿名存储、利用银行贷款掩饰犯罪收益、控制银行和其他金融机构。

  (2)保密天堂。一是有严格的银行保密法。二是有宽松的金融规则。三是有自由的公司法和严格的公司保密法。

  (3)空壳公司。亦称为被提名人公司,一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构,这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。

  (4)现金密集行业

  (5)伪造商业票据

  (6)走私

  (7)利用犯罪所得直接购置不动产和动产

  (8)通过证券和保险业洗钱

  以上就是天一网校王老师给大家整理的2022年银行从业资格考试《法律法规》考点:反洗钱法律制度,希望能够帮助到大家,大家记不住的地方可以做笔记哟,更多关于2022年银行从业资格考试《法律法规》考点相关问题可以关注天一网校官网。

上一篇: 2022年银行从业资格考试《法律法规》考点:银行清算业务
下一篇: 天一网校:2022年银行从业资格考试《公司信贷》知识点:贷款环境分析
电话咨询
电话
金融财经(037166683890)
医学卫生(13253567916)
建筑工程(19337178442)
成人高考(18037307113)
技术_电话(037186122576)
APP下载
扫码下载APP
天一网校APP
公众号
扫码关注公众号
天一新奥公众号
TOP